第8节洋骗子(1)

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洋骗子上海做局四大外资金融巨头入瓮

七年恍如一梦，对汇丰银行、汉鼎亚太公司、纽约人寿保险、德意志银行四家跨国金融巨头而言，在上海浦东投资别墅项目，更是一场由一次次的官司交迭而成的噩梦。

1997年3月31日，汇丰银行、汉鼎亚太公司、纽约人寿保险、德意志银行四家跨国金融巨头决定投资“上海林克司高级行政人员休闲社区有限公司”（以下简称“社区公司”）5000万美元，以换取该公司100％优先A股以及40％普通股的权益。

但此后发生的一系列事件表明，四家知名的金融巨头所得到的投资收益却是一场教训：一位加拿大人在中国编织层层谎言，几乎蒙骗了初期所有的合作伙伴，然后又利用中外法律制度未能接轨的盲点，持续谋求暴利。

混迹上海滩

此人名为巴利汉森（Barry　Hansen），约40多岁。伦敦高等法院的法官Lightman对他的评述是：“聪明、有智慧、貌似可信的世故而无原则的商人。”

巴利汉森具有极强的“战略眼光”，1994年，他选中了上海陆家嘴一块土地。这块地是围海造田所得，由上海华夏文化旅游区开发公司（以下简称“华夏公司”）拥有使用权，占地约2400亩，地理位置十分偏僻。

这些并不重要。重要的是，巴利汉森敢于去“造梦”，虽然他没有太多钱。但这并不妨碍他获得华夏公司的信任，约定在这块土地上开发高档的高尔夫和别墅相结合的房地产项目，客户定位是跨国公司在中国的高级管理层。

汉森兄弟以注册在TCI（英属特克斯和凯科斯群岛）的海陆置地的名义谈判，须支付3758万美元购买土地使用证，其中，别墅项目的土地约1000多亩的70年使用权花费1997万美元，高尔夫球场项目也是1000多亩土地的40年使用权花费1761万美元。当时约定，他们将分七期支付这3758万美元。

汉森兄弟同时在TCI上注册了两个公司，一个是社区公司开发别墅，另一个是上海林克司高尔夫乡村俱乐部有限公司（以下简称高尔夫公司）开发高尔夫球场。初期上述公司的股东结构复杂，但在1997年，巴利汉森获得了海陆置地90％的股权和高尔夫公司100％的股权。

紧接着，汉森在上海注册两家企业：开发别墅的上海浦东新区林克司外商休闲社区公司（以下简称“浦东林克司”）由社区公司独家拥有；开发高尔夫的上海华夏翠泊乡村俱乐部（以下简称“华夏翠泊”）由高尔夫公司控股79．6％，由华夏公司控股20．4％，华夏承诺由收到的土地款中239万美元用作这部分股权的投资。

一场“空手套白狼”的大戏就此上演。

这场戏的关键在于：汉森必须让一些人混淆社区公司与高尔夫公司的关系——事实上，社区公司是投资人入股的合资公司，而高尔夫公司是巴利汉森个人的独资公司。

开始时，由于政策限制所有土地需由社区公司承购，所以汉森后来利用此点导演出这一荒谬故事：初时，高尔夫公司利用虚假贷款帮社区公司拿到土地使用证；末时，却变成社区公司仍然负债3300多万美元，而高尔夫公司近乎免费获得1000多亩的土地使用证。

从伦敦高等法院2001年至2004年的几次判决书的描述中，能够重温汉森兄弟“行骗”的全过程。

奇特的银行贷款

他们必须寻觅投资方来充实这个骗局。1995年5月2日传来消息，GE有意投资3600万美元，并要求社区公司准备好相关文件以备调查。

当时，土地项目第一期需要付款近200万美元，巴利汉森无力支付。但为了取得GE资本的投资，他必须作出已付款的姿态。

在其游说之下，华夏公司参与了“游戏”：1995年5月26日，华夏公司向浦东发展银行开出一张不可撤销的保函，为华夏翠泊担保贷款200万美元，贷款期限为3个月。款到华夏翠泊后，这笔钱即转入华夏公司的账户，华夏公司作出承诺，不会动用这200万美元，3个月后，华夏公司将这200万美元还给了银行。

但巴利汉森却利用这一资金循环过程的银行收入明细以及各方收据，向投资人谎称第一期款项已经支付，而付款方更被巴利汉森描述成社区公司。他更向投资人出示了社区公司所“拥有”的土地使用证——实际上，所谓的土地证是其向华夏公司借来的。

但不知何故，GE的投资计划没能进行下去。随后，汉森委托美国信孚银行（主要业务是信托，后被德意志银行收购）对在建的别墅项目进行资产证券化融资，准备融资1．5亿美元。

当然，在汉森提供给信孚银行的资料中，同样是伪装到期的一些土地款已经付清，很不幸，信孚银行相信了这些资料。1996年夏季，汉森兄弟寄予厚望的证券化的尝试宣告失败。但信孚银行建议能成为社区公司的财务顾问，进而寻求再次的股权融资，巴利汉森自然应允。

其间汉森又利用了三次华夏公司担保的银行贷款，没有花费一分钱而制造出了4期款项都已付清的假象，这都成为寻觅风险投资的基本条件。

三件法宝

下一个目标是高盛。1996年9月中旬，经过接触，高盛表示了投资的意向。

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