第13节提心吊胆的交易(2)

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但通过地下钱庄，“风险太大了。通过银行有凭有据的，你无须担心；而通过地下钱庄，你怎么知道哪天他接了你的钱不会跑了？”彰化银行昆山代表处的一位负责人如是说。

除了行动隐蔽，地下钱庄多重设置银行账户也给侦查带来难度。据了解，2003年12月查获的陈水源一案，台湾方面开立的银行账户就有华侨银行、台北市第五信用合作社等19个，大陆方面亦有多个银行账户。而陈7年间经办的客户超过2000名，通汇资金87亿“新台币”。

“提心吊胆的交易”

熟悉外汇管理的人士告诉记者，通过地下通道流入的资金，最大动因是规避投资审批障碍：大陆方面，除了外商投资企业许可外，其他监管与约束措施还散见于有关结汇、经营性与非经营性资产区分管理等相关的部门规章、规定或通知；台湾方面，对大陆投资项目则需要经过台湾“经济部”投资审议委员会审批以及金额不得超过投资主体企业净资产40％。

从统计数据的巨大缺口，可以发现两岸资金的巨大潜流。台湾“经济部”投资审议委员会2004年3月的数据显示，台湾“经济部”和国家商务部统计的台商赴大陆投资分别为554件、961件，金额分别为12．92亿美元、22．92亿美元。这意味着，接近一半的投资在台湾“经济部”控制之外。

资金从大陆通过地下通道流回台湾则分为个人与企业两种情况。据知情人士透露，个人方面主要是一些台资企业派驻大陆的管理人员，将收入的部分节余汇往老家；而企业方面，为了规避税收，一些台商为了用足“两免三减半”等各地为吸引台商投资推出的优惠政策，账面上往往不赢利，实际的赢利部分就只能通过地下金融通道回到台湾。

中国社会科学院台湾研究所经济室研究员王健民认为，目前有关部门对两岸资金流动的监管仍有不足。他近期在北京市海淀区做过一个调查，一些台湾资金通过港资或其他身份到大陆注册公司，其中还有一些利润出去以后辗转经第三地再回到大陆投资的情况，“现在官方公布的境外金融中心成为第二大投资来源，其中不乏有大量资金来自台湾”。王健民不太担心通过地下通道的资金流入，“流入更多对我们是好事，比较需要担忧的是流出，而且其中部分难说跟非法交易没有关系”。

与王健民观点略为不同，元富证券（香港）有限公司上海代表处投资银行法律顾问薛莹说，“本身国家就在实施紧缩的货币政策，那么多钱进来兑换成人民币，又对投资过热有推波助澜的作用，本身就跟国内的宏观调控政策是相悖的，同时也增加了人民币升值压力”。

根据国家外汇管理局2004年4月28日公布的2003年中国国际收支平衡表，“净误差与遗漏”项目为184．22亿美元。这一数据比前一年的77．9亿美元又有大幅增加，后者是中国该项目多年来首次出现的正值。一些专家认为，净误差与遗漏数据为正值，侧面印证了神秘资金的流入。

事实上，对于两岸之间的地下金融通道，内地监管机构的打击力度一直很大。据熟悉国家外汇管理局的人士介绍，自2003年3月《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》实施后，国家外汇管理局按“白”、“黑”、“重点关注”三类名单实行分类管理，2003年3月～12月中，下发各地外汇局需核查的名单（企业和个人）共18279个进行初步核查，对经核查后属于外汇违规问题的，由外汇局进行查处，属于涉嫌洗钱犯罪线索的，移交公安部门查处。

地区层面的行动也很积极。记者从国家外汇管理局上海分局了解到，从2002年1月到2004年7月，上海一共“挖”掉了6个地下钱庄，平均每5个月捣毁一个。

一位数次接触过地下钱庄的黄姓台商说，“（他们）防范很严。只知道姓什么和他的电话号码，但不会告诉你他的公司名称。如果是台湾汇过来的款，钱会背过来给你，以免让你知道他的办公地址在哪里。每天背来背去都至少有上百万现金在身上，让你知道公司在哪，那还得了，想抢钱的只要守株待兔就好了”。

记者／柯志雄上海报道

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