2003年7月，新疆民营企业控股的上市公司啤酒花事件披露出来。啤酒花被掏空10多亿人民币，同时引发新疆上市公司之间的担保链，其中涉及到德隆系的公司，实际控制人艾依克拉姆失踪。这件事情是德隆危机爆发的导火索之一。监管部门担心啤酒花事件导致的系列问题给脆弱的新疆地方经济带来系统性金融风险，开始关注、调查德隆系在全国的信贷情况。这一调查使金融系统全面封杀德隆，德隆的所有企业都遇到了银行的只收不贷的问题，由此涉及到委托理财业务，整个资金链开始趋紧。
除此之外，周正毅的事件也对德隆有不小的影响。2003年5月，周正毅控制的香港两家上市公司分别暴跌。随后，国内开始调查。到9月，周正毅被上海警方正式逮捕。周正毅事件也是引发德隆事件系列原因之一。
我们手上开发的一些需要投资、融资的项目仍然无法实施。我们的角色定位遇到很大的挑战。委托理财任务的加重，也让客户经理的精力完全用到了完成理财指标上面去了，无暇顾及其他产品的营销。产品团队的工作热情也受到了严重影响，每个团队都有开发出来的项目实施不了。鉴于这样的状况，我和当时分管我们的执委李强协商，建议在2003年9月份开一次全体会议，总结一下今年以来的工作，研究友联模式的相关问题，讨论2004年工作计划。
由于唐万新的工作状态，那段时间唐万新很少找我们，也很少开会，我只有重要事情或者重要客户来了才去找他。因而，许多事情都是和李强商量后执行。
2003年9月13日，我们整个友联金融产品总部和各产品团队以及和金融混业模式相关的战略、行研、法律、投资、财务、人力资源等部门代表近100人来到了上海郊外的度假休闲地太阳岛召开2004年工作务虚会。一方面征求各方面意见，另一方面也借太阳岛的湖光山色给全体成员一个休息的机会。
经历了一年多的创立、策划、调研、筹备、试运行和全面展开，我们走了一条十分艰难，从未走过又充满激情的路。我们十分有必要一边走，一边回过头看看走过的轨迹是不是清晰，停下来想一想，将要往下走的一步又一步是不是符合我们要行进的路线。
我在会上作了主题总结，同时又对2004年的计划作了展望。在许多条件都不具体的情况下，我们超越中国市场现状，冲破中国金融服务市场的许多禁区，像在搞地下工作一样开展中国金融史上第一个市场化金融混业模式的探索。很多方面是不成熟的、不理性的、浪漫的，甚至是鲁莽的。但是，世界上总有人去第一个吃螃蟹。
我对三个季度来的工作仍然作了肯定。我告诉大家，中国金融史上第一个金融混业模式艰难地、在及其低调的市场环境下正式运行了三个季度了。还有三个月我们将走完一个完整的财务年度。虽然还没到总结的时候，但是，按照友联的工作流程，每年的9月到10月，都要为下一个年度做准备。中国人的工作传统都是完整的财务年度结束后再来总结、计划，接下来是过年，要耽误一个月左右，有了工作状态已经是次年的三月份了。为了打破这一习惯，我们提前到9月份来讨论我们这个模式的问题，研究这个模式到底能不能生存，用什么方式生存，有利于执委尽快掌握，保障明年能够顺利、健康。
这次总结是360度的、全方位的，也是友联模式自2002年元月2日下午由唐万新发动以来，经历一年零九个月之后对经验与教训的全面总结。每个人都就中国的金融环境，德隆这样一个草根*民企在金融市场这样一个国家层面高度重视的领域的生存方式，友联模式在夹缝中生存的艰难性，友联内部的制度设计、商业模式、盈利模式以及每个人所处的位置等等都自由自在地发表了自己的观点。
有人认为，友联模式的优势有：客户资源的共享优势，市场营销的低成本优势，有轻松、和谐的工作环境，有全面、完整的操作平台，为职业金融家的成长提供了良好的创造、学习空间，不同机构、不同专业、不同产品之间的相互融合、各自分工，体现了很好的协同性效应。总之来讲，这是一个充满机遇、充满挑战、能激发人的潜能的创新交易平台，比预想的要好，凝聚力也越来越强。
