一、现代企业是带有风险的事业
人们通常从法律和管理的角度定义“企业”，认为它是“从事生产、流
通等经济活动，为满足社会需要并获取盈利，进行自主经营、实行独立经济
核算，具有法人资格的基本经济单位。”
①而对企业的本质探讨得很少。企业
在国际上通称为艰巨的、复杂的、带有风险的事业。其中带有风险是企业真
正的本质。对付这种风险之所以艰巨，是因为企业的市场经营风险是无法投
保从而得到保险的。因此，企业的风险性已成为现代企业家的共识。在市场
经济条件下，企业在生产经营活动中，由于各种主客观因素的影响，会随机
出现对其经济利益损害的种种可能性，这种风险存在的客观性要求企业具有
努力转移和分散风险、使风险最小化的机能。
在传统的计划经济体制下，我国企业仅仅是国家这个“大工厂”中的一
个“小车间”，企业的生产经营活动全由国家计划安排，其特征是：企业国
家建，厂长国家派，指标国家定，资金国家拨，产品国家包。企业盈利基本
上全部上交，企业亏损也全由国家承担，这就使企业不能感受到风险的压力，
常此以往，造成企业发生“性变”，企业领导和员工缺乏风险意识，企业缺
乏应有的抵御和降低风险的机能。正如１９８５年１０月在日本冲绳召开的国际
企业管理讨论会上，日本藤一教授所指出那样：“中国到现在为止还没有企
业，或者说几乎没有企业。”为什么说中国当时还没有企业，或者说几乎没
有企业呢？藤一教授当时所指的极少数可称之为企业的是那些农民企业家所
办的集体和个体企业，至于当时我国众多的国有大中型企业，因为没有经营
决策自主权，自然不承担风险，也就不能算作真正的企业。
我国经济体制改革从一定意义上讲，也就是风险的逐步转移和分散，这
表现在许多方面，如采取专业银行企业化，使银行从过去“救死扶伤，实行
革命人道主义”去扶持落后企业，转向“嫌贫爱富，雪里不送炭，锦上更添
花”去支持先进企业；在承包企业中实行从领导干部到全员风险抵押金制度；
开展期货市场，运用套期保值，分散生产者、经营者的市场风险；实行企业
公司制、股份制改造等等。这些改革措施在一定程度上将市场风险由国家独
自承担转变为由众多企业与个人分散承担。但由于旧体制的惯性作用和新体
制的建立有一个逐步完善的过程，至今在相当程度上还存在着企业负盈不负
亏的现象，国家还承受着相当大的市场风险。如在我国全民所有制独立核算
工业企业中，亏损企业的亏损总额由１９８５年的３２．４４亿元到１９９１年猛增到
３６７．００亿元，增长１０．３１倍，
①
我国财政支出的相当部分就是用于补贴亏损
企业，而在亏损企业中，许多属于经营性亏损，根据我国的《破产法》规定，
长期经营亏损没有发展前途的企业理应宣告破产，但几年来真正破产的国有
企业寥寥无几。如果说我国经济体制改革从一定意义上讲是市场风险的转移
和分散，而现状正说明与改革目标相差甚远，需要进一步深化改革。
市场风险是市场经济产生和发展的必然产物，只要存在市场经济，经济
利益主体就必然承受市场风险。我国经济体制改革的进程，就是逐步确立企
业作为商品生产者和经营者地位的过程，即经济利益主体回归企业的过程，
① 《中国企业管理百科全书》（上），企业管理出版社１９８４年版，第１页。
① 《中国统计年鉴》，中国统计出版社１９９２年版，第４２４页。
可见，分散市场风险是经济体制改革的客观要求。企业作为经济利益主体，
既有权享受因盈利而得到的各种利益，也应承担市场风险，而要使企业成为
市场风险的实际承担者，就必须割断国家和企业的“父子”关系，把企业真
正推向市场，使企业经济利益取决于在市场经营中实现的成果，促使企业层
层落实经济责任制，让企业经营者和职工都承受市场风险，以强化企业的整
体风险意识和避免风险的机能，从而实现将原来由国家承担的市场风险分散
和转移到企业、企业领导人和职工身上。
分散风险的过程是不断增强企业活力，调动企业和职工积极性的过程。
这是因为，风险往往与收益机会并存，在一定条件下两者还可以相互转化，
表现为风险越大，成功的可能性虽越小，但一旦成功，其收益也越大。正是
这种高额风险收益强烈地刺激企业进行风险性生产经营活动。在当今市场经
济下，企业减少和避免市场风险的机能，很大程度上取决于企业家的创新精
神和创新能力。
案例［１—１］以生产“春花”吸尘器闻名全国的苏州春花吸尘器总厂，自
１９９２年底以来，根据国内市场的吸尘器总需求量不可能有较大上升和资金较
紧的预测信息，为减少和避免经营风险，积极进行创新活动，对企业体制作
了改革，按“科、工、贸”，“产、供、销”分工，建立相互联系、制约和
促进的“独立承包体”。销售公司与厂部是“买断”性的经营关系，实行销
售利税、货款回笼总承包，增强了销售人员的责任心；对厂进出口部实行了
出口创汇额与奖金、费用挂钩的承包制，并采取了鼓励自营出口、开拓新销
区的专项奖 励措施，提高了外销人员学业务、开拓市场的积极性；该厂还实
行新品开发到上市的“一条龙”项目总承包，充分调动全厂科研开发能力。
从而把企业的市场经营风险分散到每个职工身上，调动了他们的积极性。目
前全厂品种开发已发展到三大类２０多个，全国通过德国ＧＳ国际安全标准认
证的１２个吸尘器品种中，“春花”就占了１０个。该厂积极转变经营机制，
善于企业创新终于带来了可喜的成效，目前全国每销售２台吸尘器就有１台
春花牌，内外销量和毛利率均居全国同行之首。
资料来源：史永吉，“‘春花’转换饥制见成效”，《经济日报》１９９３
年１２月７ 日。
二、创新是现代企业家最本质的特征
诚然，一些企业可以通过全员风险抵押金制度，参与期货市场进行套期
保值以及实行股份制向社会公众发行股票等途径分散风险。但是，上述途径
有的在产品品种上有一定的局限性，如参与期货市场进行套期保值不是所有
企业都能这样做的；有的如搞全员风险抵押金制度、股份制等在企业营运状
况不佳的情况下，其作用也是有限的。因此，在当今国内外市场竞争十分激
烈的情况下，企业家向市场风险应战，只有大胆进取，不断创新，以适应市
场需求的动态变比，这才是经常地起决定性作用的途径。
企业家大胆进取，不断创新并不是一种主观臆断，想干什么就干什么，
而必须把遵循客观规律，即把遵循自然规律与经济规律统一起来。因此，现
代企业家必须是顺应时代潮流而动，按客观规律办事的人。这就首先要求企
业家对创新及其内容有一种正确的理解。所谓创新，就是主体（企业家）以
在质上优于现有状态的新行为作用于客体（生产经营活动），以期收到预定
目标的创造性活动。这里讲的创新不是一个技术概念，而是一个经济概念，
它可以是指企业开发一种新产品，发明一种新技术，也可以指企业采用一种
新观念、新制度或新办法。企业家的创新活动包含丰富的内容，体现于生产
经营活动的各个方面，但与市场风险关系最密切的是企业管理创新、技术创
新、产品创新、市场创新和服务创新。这五大创新涉及企业生产经营管理活
动的主要方面和主要过程，因此，坚持这五大创新就有利于企业系统地把握
和利用市场机会，降低甚至避免市场风险。而五大创新的关键在哪里，它们
之间的内在联系是什么，这又是每个企业家都十分关注的问题。
市场风险的现实表现是企业发生经营亏损甚至破产，其主要过程是：产
品滞销→库存商品大量积压→资金周转缓慢甚至停滞→简单再生产被迫中断
→企业亏损或破产。可见，产品滞销是这一过程的根源，而产品滞销的主要
原因又往往在于产品陈旧、质量低劣，不能适应市场需求。随着科学技术日
新月异地发展，市场需求的不断变化，产品生命周期不断缩短，如在二次大
战前，一般工业品的市场生命周期长达３０年以上，而战后己缩短到不足１０
年，这就意味着产品问题将会给企业带来更大的市场风险，显然，降低和避
免导源于产品问题的市场风险的途径唯有产品创新。同时，企业产品价值的
实现离不开市场交换，从商品转化为货币的交换过程中，“商品价值从商品
体跳到金体上，……是商品的惊险跳跃。这个跳跃如果不成功，摔坏的不是
商品，但一定是商品所有者。”
①
这说明在交换过程中市场风险是客观存在的，
近年来，一些企业库存商品大量积压，资金周转困难，费用剧增，这些现象
就是这种市场风险的举证。随着生产规模和市场范围的不断扩大，同类产品
竞争日益加剧，以及消费需求向多元化发展，致使那种“好酒不怕巷子深”，
只重视产品质量而忽视开拓市场的时代将成为历史。由于大生产需要大流
通、大市场，企业家要降低市场风险，就必须既重视产品创新又重视市场创
新，两者构成企业家创新的关键。但从长远的角度看，只有优质产品才能不
断扩大市场面，提高企业市场占有率，从产品创新与市场创新的关系考察，
产品创新又是企业家创新的关键所在，只有通过产品创新才能达到市场创
新，因此，企业家所有创新活动应以产品创新为核心。
三、企业家创新的系统性
企业家的五大创新不仅具有重点，而且，它们相互联系、相互制约，构
成一个整体系统。
产品创新在企业家的整个创新系统中处于核心地位，而产品创新是新材
料、新工艺、新设备等新型科学技术应用于产品生产过程中的结果，提高产
品质量实质上就是增加产品价值中的技术含量，产品创新只是技术创新的物
化形态。可见，产品创新是技术创新的目的，技术创新是产品新的手段。产
品创新必然要求企业对原有技术进行革新，从而促进企业在设备、工艺、材
料等方面的技术创新，而技术创新又为进一步产品创新准备必要的技术条
件。产品创新和技术创新的这种良性循环，推动企业产品的不断更新和技术
水平的提高。
但产品创新和技术创新只解决了产品生产问题，企业要实现产品价值还
必须通过市场交换活动，虽然“生产和交换是两种不同的职能”，但“这两
种职能在每一瞬间都互相制约，并且互相影响，以致它们可以叫做经济曲线
① 《马克思恩格斯全集》第２３卷，人民出版社１９７２年版，第１２４页。
的横坐标和纵坐标。”
①
一方面，产品创新为市场创新提供了物质基础，没有
产品创新就谈不上市场创新；另一方面，市场创新是被创新产品的价值得以
实现的必要条件。没有市场创新，产品依然是产品，不能转比为能满足消费
者需求与欲望的使用价值，市场依然是原来的市场，消费者的需求与欲望就
不能得到相应增长，从而企业的市场占有率、销售增长率也都不会有相应提
高。
服务创新的形式可以多种多样，但其实质是向消费者（用户）提供更多
更好的附加利益。随着市场经济的发展，企业间的竞争将日趋激烈，消费者
的需要将日益高档化、多样化，从而必然引起产品结构和使用方法的复杂化，
消费者对产品的“感觉风险”（即采取购买行为前的疑虑）不断增加，而消
除消费者“感觉风险”的最好办法就是企业为之提供产品实物形态以外的一
系列服务，而且，在现代企业竞争中，服务更成为企业克敌制胜，占领市场
的利器。可见，服务创新既是产品创新的延续，也是市场创新的手段。因此，
服务创新的内容、形式都要与产品创新和市场创新相适应，这就要求企业在
产品售前、售中和售后以及在产品生命周期的投入期、成长期、成熟期和衰
退期各阶段都要采取相应的服务措施。
管理创新的实质就是要通过企业内部资源的“新组合”，以适应各项创
新活动的需要，谋求企业创新活动的协调发展。企业家开展产品、市场、技
术和服务创新需要进行相应的管理创新。管理创新既是其它创新活动的客观
要求，也是其它创新活动顺利进行的重要保证。
综上所述，企业家的五大创新相互联系、相互制约。表现为：产品创新
是核心，市场创新是产品创新的目的，技术创新是产品创新的手段，服务创
新是产品创新的延伸和深化，而管理创新则是企业所有创新活动的保证。五
大创新所产生的联动效应，形成一种巨大的整体潜能，它是企业降低和避免
市场风险，谋求企业顺利发展的巨大动力。
① 《马克思恩格斯全集》第２０卷，人民出版社１９７１年版，第１６０页。
